Het Amerikaanse Federal Bureau of Investigation (FBI) heeft de Amerikanen een scherpe waarschuwing gegeven en er bij hen op aangedrongen zich te onthouden van niet-geregistreerde diensten voor het verzenden van cryptogeld. In een donderdag vrijgegeven verklaring benadrukt de FBI via haar Internet Crime Complaint Center (IC3) de risico’s die verbonden zijn aan het gebruik van bedrijven die volgens de federale wetgeving niet zijn geregistreerd als Money Services Businesses (MSB’s).
Volgens de FBI moeten Amerikanen voorzichtig zijn en zich onthouden van cryptodiensten die zich niet houden aan de antiwitwasregelgeving. Het agentschap benadrukte het belang van het uitvoeren van due diligence en adviseerde individuen om platforms te vermijden die nalaten om essentiële know your customer (KYC)-informatie van gebruikers te verzamelen.
KYC-informatie omvat doorgaans persoonlijke gegevens zoals naam, geboortedatum en adres. Door zich aan deze voorzorgsmaatregelen te houden, kunnen individuen de kans verkleinen dat ze onbedoeld gebruik maken van niet-conforme diensten.
Om consumenten te helpen de legitimiteit van een bedrijf te verifiëren, adviseerde de FBI om een tool te gebruiken die werd aangeboden door het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) om vast te stellen of een bedrijf is geregistreerd als MSB. Met name prominente cryptobedrijven zoals Coinbase en Kraken (die opereren onder de juridische entiteit Payward Financial Inc) werden geïdentificeerd via deze tool.
De FBI onderstreepte haar recente handhavingsmaatregelen tegen cryptocurrency-diensten die opereren zonder de vereiste federale licenties. Individuen die diensten voor het overbrengen van cryptogeld zonder vergunning betuttelen, kunnen te maken krijgen met financiële verstoringen tijdens wetshandhavingsoperaties, vooral als hun cryptocurrency-activa vermengd worden met illegaal verkregen geld.
Bovendien waarschuwde de FBI tegen het gebruik van cryptodiensten die verzuimen KYC-informatie op te vragen, wat potentiële rode vlaggen met betrekking tot naleving van regelgeving signaleert. Het agentschap waarschuwde dat apps die beschikbaar zijn om te downloaden, niet noodzakelijkerwijs voldoen aan federale nalevingsnormen of rechtmatige transacties faciliteren.
De FBI benadrukte haar toewijding aan het handhaven van de wet en herhaalde dat cryptogeldtransactiediensten waarvan wordt vastgesteld dat ze in strijd zijn met wettelijke verplichtingen, onderworpen zullen worden aan onderzoek en mogelijke handhavingsacties. Het gebruik van niet-conforme diensten zou de toegang van individuen tot fondsen in gevaar kunnen brengen na rechtshandhavingsoperaties die op deze bedrijven zijn gericht.
Terwijl het cryptovalutalandschap zich blijft ontwikkelen, dient het advies van de FBI als een tijdige herinnering voor Amerikanen om waakzaam te zijn en grondig onderzoek te doen voordat ze zich bezighouden met cryptogeldtransmissiediensten. Door prioriteit te geven aan naleving en due diligence, kunnen individuen hun financiële belangen beschermen en potentiële risico’s beperken die verband houden met onwettige activiteiten binnen de cryptoruimte.